Легальные деньги, которые банк не принял и заблокировал
Статус публикации: опубликован, согласован; имена условные. Имена и детали только с согласия клиента.
Ситуация
Семейным бизнесом владеет и управляет отец, Юрий. Он законно получил дивиденды, купил евро, задекларировал их и передал дочери как заём. Дочь, Ирина, легально перевезла деньги наличными через границу и тоже их задекларировала. Каждый шаг подтверждён документами.
Развилка
Ошибка 1
Счёт в BBVA открыт онлайн, а не в отделении. С онлайн-счётом нельзя прийти и поговорить с человеком: всё общение идёт через бота.
Ошибка 2
Наличные внесли через кассу двумя траншами, не пройдя проверку банка. Банк запросил происхождение средств и заблокировал счёт, а потом и все деньги.
Решение
По первому траншу документы уже были предоставлены, по второму никто не мог сказать, что нужно. Вместе со Светланой разобрались, какие документы отправлены, какие нужно доотправить и какие подходят банку.
Результат
Счёт разблокировали.
Вывод
Счёт открывайте в отделении, документы несите до денег. И прежде чем работать с крупными суммами, проще посоветоваться заранее, чем месяцами разблокировать счёт.
Похожая ситуация? Напишите Светлане
В Telegram-боте: выбор направления, стресс-тест структуры и запись. Или сразу напишите в WhatsApp. Ответ в течение 15 минут в рабочее время. Короткий разбор результата: 15 минут, бесплатно.